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香港公司銀行開戶為什么要有關聯國內公司?

隨著CRS政策的出臺,香港的多家銀行也隨著收緊開戶門檻,像香港知名度非常高的匯豐和恒生銀行,對于銀行開戶必須要求客戶在國內有關聯公司,需要提供國內公司的相關證明文件,如國內公司業務證明(銷售或采購合同/提單/發票/形式發票等)、國內營業執照、開戶許可證、章程、公司銀行流水、審計報告、公司網站及簡介、主要產品、業務模式、工廠照片等資料。


與此同時,香港其他銀行也紛紛效仿,導致開戶越來越難,這讓申請人苦不堪言。那么香港公司為什么要有關聯國內公司才能開戶?主要原因是以下幾個方面:


◆ 香港銀行受到高額罰款

監管機構要求香港銀行必須盡到離岸賬戶管控,防止洗錢和資本外流逃避稅的義務,但是不少香港銀行由于監管不到位,導致賬戶出現洗黑錢等非法交易行為,受到監管機構的高額罰款,因此想通過提高開戶門檻來加強監管力度;

香港公司銀行開戶為什么要有關聯國內公司?

◆ 銀行為了篩選優質客戶


由于香港銀行賬戶的實用性,大量的大陸人士赴港開戶,導致銀行開戶量已接近飽和狀態,因此銀行為了對優質客戶進行篩選,對開戶申請人進行嚴格限制和審查;


◆ 積極響應反洗錢政策

由于不少大陸客戶在開戶,往往存入款項后短時間之內又迅速提走,資金急進急出,銀行擔心存在非正常資金交易,為了防止洗黑錢,所以香港各大銀行都逐步收緊了開戶政策;



香港公司銀行開戶為什么要有關聯國內公司?


◆ 香港銀行合規管理需要

從銀行開戶角度來看,很多大陸企業要求開戶的理由都是做外貿生意,那么銀行為了合規化管理需要,就要求提供KYC表格,即對開戶的公司是否具備業務基本條件、所做業務是否合法、所做的了解是否充分進行核查。

 

還有客戶問了:我沒有國內公司,要如何在香港開銀行賬戶?

對于國內從事外貿生意的客戶來說,絕大多數的公司都是合規經營,需要使用離岸賬戶正規匯款完成貿易,但是卻因為無法提供國內公司導致無法開戶,是否在香港開銀行賬戶必須要有國內公司?


其實不然,香港有大大小小幾十家銀行,每家銀行基本都可以開立外幣賬戶,完全可以選擇一些不要求有關聯國內公司的香港銀行開戶(除非您的海外合作商指定必須是某一家銀行)。


如果您有國內關聯公司,并打算辦理香港銀行開戶的話,歡迎隨時聯系我們?,F在疫情期間大家都是知道的,銀行開戶都是比較難的,建議大家在開戶之前準備好相關的資料。了解相關的要求,可以委托像咱們這樣的專業機構協助您辦理銀行開戶。只需要提供公司資料就能開,最重要的是不理財不保險。

香港公司銀行開戶為什么要有關聯國內公司?


會存在被香港銀行拒絕開戶,是有原因的

銀行開戶資料不齊:CRS政策后,銀行不斷調整開戶要求,導致開戶資料不齊;

公司名含敏感詞匯:如國際、集團、投資、股份等敏感詞匯的公司開戶較難;

銀行開戶條件不符:董事股東未滿30周歲、業務往來的貿易額較小、公司地址不符合要求等;

未獲得銀行的信任:赴港同開戶經理面談時,答非所問、夸夸其談讓銀行有所懷疑;

涉及特殊產品行業:如石油、黃金或證券、保險、金融、房產等行業開戶較難;

高危敏感國家:一旦發現與高危敏感國家有業務往來,百分百開戶被拒。

溫馨提示:由于香港每家銀行的敏感國家都不同,建議您想在開戶前有心理準備喔!


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